Проверка посредника до предоплаты за машину
Найдём компанию в реестре ФНС по ИНН и пройдём по договору: кому уходят деньги, на кого ввоз, что будет при отказе. Покажем красные флаги и вопросы, которые стоит задать до оплаты.
Компания по реестру ФНС
ИНН или ОГРН из договора, счёта или сайта компании. Название в реестре не ищем: по номеру ошибиться нельзя.
Договор и оплата: 12 вопросов
Отвечайте по договору и переписке. Можно пропускать: итог считается по тем ответам, что есть.
1. Есть ли письменный договор до первой оплаты?
2. Название, ИНН и ОГРН в договоре совпадают с тем, что нашёл реестр?
3. Кому уходят деньги?
4. Что сказано в договоре про машину?
5. Сколько просят заплатить до того, как найдена конкретная машина?
6. Есть ли в договоре срок поставки?
7. На кого оформят растаможку?
8. Покажут ли документы: инвойс, платёжку продавцу, таможенную декларацию?
9. Что будет, если вы откажетесь до покупки машины?
10. Дают ли чек или документ на каждую оплату?
11. Торопят ли с оплатой?
12. Сходится ли сумма под ключ с расчётом по ставкам?
Что реестр ЕГРЮЛ не показывает
Суды, банкротство, долги и исполнительные производства смотрите на официальных сайтах, это бесплатно:
- Суды с участием компании kad.arbitr.ru
- Банкротство и важные сообщения fedresurs.ru
- Долги по налогам, массовый адрес и руководитель pb.nalog.ru
- Исполнительные производства fssp.gov.ru
- Статус самозанятого npd.nalog.ru
Итог появится здесь
Найдите компанию по ИНН и ответьте на вопросы о договоре. Покажем красные флаги и то, что стоит спросить до оплаты.
Сумму под ключ из КП сверьте с расчётом по ставкам в аудите КП по строкам: там видно, где пошлина, утильсбор или курс не сходятся.
Частые вопросы
Откуда берутся сведения о компании?+
Из ЕГРЮЛ и ЕГРИП Федеральной налоговой службы, с сайта egrul.nalog.ru, на момент проверки. Это открытые сведения: название, ИНН, ОГРН, дата регистрации, руководитель, дата прекращения деятельности. Запрос идёт через наш сервер, ответ держится в его памяти 12 часов, чтобы не спрашивать ФНС повторно.
Почему нельзя искать по названию?+
Похожих названий десятки, и легко выбрать не ту компанию. ИНН и ОГРН однозначны, у них есть контрольная цифра: опечатку инструмент заметит сразу. Номер есть в договоре, в счёте и в подвале сайта компании.
Если красных флагов нет, компании можно доверять?+
Нет. Инструмент проверяет реестр и условия договора, а не честность людей. Он показывает, где деньги защищены хуже всего, и какие вопросы задать до оплаты.
Компания зарегистрирована недавно. Это плохо?+
Само по себе нет: люди часто работают годами, а юридическое лицо или ИП оформляют позже. Поэтому возраст регистрации мы показываем справкой, без оценки. Смотрите на выдачи машин, отзывы с датами и на договор.
Посредник самозанятый. Так можно?+
Самозанятым нельзя работать по договорам поручения, комиссии и агентским (422-ФЗ, ст. 4 ч. 2 п. 5), а привоз под заказ обычно идёт по такому договору. Если ИНН человека не находится в реестре ИП, инструмент это покажет.
Нашёл красный флаг. Что делать?+
Не платить, пока флаг не снят: попросить договор с реквизитами, оплату на счёт стороны договора, отчёт с документами, условия отказа по закону. Если продавец отказывается, это тоже ответ. Договор и КП можно прислать нам на разбор.